Sicherheit der US Banken aufweichen? Meine Überlegungen dazu! 25.06.25

Sicherheit der US Banken aufweichen?

Seit einiger Zeit kann man in den USA Bestrebungen beobachten, die hinterlegten Sicherheiten der US-Banken aufzuweichen.

Die USA scheinen nämlich, zu einem, aus meiner Sicht risikoreichen Trick greifen zu wollen, damit mehr Geld in die Märkte fließt, ohne dass die FED die Zinsen senkt.

Heute am 25.06.25 findet ein Termin statt, in dem es um folgendes geht.

Folgende Änderung sollen eingeführt werden:

die untere Eigenkapitalgrenze der Banken, im Verhältnis zur jeweiligen Bilanzsumme , (seit Lehmann Brothers 3%-5%), soll aufgeweicht werden.
Das würde bedeuten, dass die Banken MEHR Kredite ausgeben dürften. Das ist die einzige Möglichkeit, dass „Frisches Geld“ in die Märkte gelangt, ohne dass eine Zentralbank (in diesem Fall die FED), neues Geld drucken würde.
Außerdem sollen die Banken MEHR US-Anleihen kaufen können, ohne diese, absichern zu müssen. Momentan will „niemand“ die US-Anleihen kaufen, zumindest nicht zu dem aktuelle Zinssatz und die US Banken sollen einspringen.
Des weiteren werden unter Trump nun, ähnlich wie unter Biden, hauptsächlich kurzlaufende Staatsanleihen ausgeben, die einen niedrigeren Zins haben und alle 2 Jahre bedient werden müssen. Durch diesen Schachzug will man die hohen Zinszahlungen für langlaufende Anleihen vermeiden.
Durch diese Kurzläufer, die in schneller Reihenfolge emittiert werden sollen, möchten die USA dann die 6-8 Billionen an Zinsen aus ausgegebenen Anleihen bedienen, die demnächst fällig werden.
Sollte die FED im Juli später auch noch die Zinsen senken , wäre das eine weitere Geldschwemme, die in die Märkte fließen würde.

Meine Meinung dazu

Meiner Meinung nach ist eine Eigenkapitalquote von 3%-5% als hinterlegte Sicherheit, schon mehr als lächerlich und wird diese noch gesenkt, wird das mittelfristig unter Umständen gefährlich. Nicht umsonst wurde diese Grenze 2008 eingeführt.

Andererseits wird das den USA natürlich kurzfristig helfen, die Zinszahlungen zu bedienen, sofern die Banken entsprechend die eigenen Staatsanleihen in großen Mengen kaufen.

Durch die dann stark ansteigende Geldmenge dürfte die Inflation mit der Zeit aber ansteigen, was theoretisch zu steigenden Zinsen führen müsste.

Gelingt es Trump aber die Zinsen zu bedienen und vor den Mitterm-Wahlen 2026, das Ruder wieder herumzureißen, wäre das durchaus eine Chance, den Karren aus dem Dreck zu ziehen. Allerdings habe ich da meine Zweifel!

Was kann das für Anleger bedeuten?

Aktuell flieht ja alles aus US-Aktien ind den Euro-Raum oder nach Japan. Aber ist das wirklich sinnvoll, einmal davon abgesehen, dass die Dividenden aus US Aktien, aufgrund des Währungsverhältnisses permanent geringer werden?

Als „Frontrunner“ sollte man aber über den Tellerrand hinaus blicken.

Dazu gehört, dass der US-Dollar weiter abgewertet wird und dadurch US Aktien für Euro-Zahler vorerst günstiger werden .
Ein weiterer Punkt könnte sein, dass durch die oben besprochenen Ereignisse, eine Geldflut innerhalb der USA ausgelöst wird, welche die US-Aktienmärkte massiv befeuern könnten.
Die US Anleger werden in diesem Falle vermutlich ihre Investitionen wieder aus Euro abziehen, weil im eigenen Land größere Chancen bestehen.

Keiner will aktuell US Aktien, was mir angesichts meiner Überlegungen, ziemlich „dumm“ erscheint, aber riesige Chancen in der Zukunft eröffnen könnte, sofern die erwähnten Punkte so umgesetzt werden, wie beschrieben..

Das bedeutet für mich persönlich, dass ich mich aktuell langsam und geduldig entsprechend positioniere, verstärkt besonders dann, wenn es noch zu einem Rücksetzer und dann zu dieser erwarteten Stimulation kommen könnte.

Viel Erfolg und eine weise Entscheidungen

JoTrader

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